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    ロビンフッドは若いトレーダーを誘惑し、時には壊滅的な結果をもたらしました

    ByRealtrade.news

    7月 29, 2020


    サンディエゴの海軍衛生兵、リチャード・ドバツェは、株式取引に頻繁に手を出さなかった。しかし、彼が登録した2017年に彼の行動は変わった ロビンフッド、a 取引アプリ これにより、株の売買が簡単になり、一見無料になりました。

    ドバツェ氏(現在32歳)は、ロビンフッドのワンクリック取引、複雑な投資商品への簡単なアクセス、紙吹雪の落下や絵文字で満たされた電話通知など、ゲームのように感じられる機能に魅了されたと述べました。 15,000ドルのクレジットカードアドバンスでアカウントに資金を投入した後、彼はアプリにより多くの時間を費やすようになりました。

    ドバツェは何度もお金を失ったので、30,000ドルのホームエクイティローンを2度取り、投機的な株やオプションを売買し、借金を返済したいと考えました。彼の口座の価値は今年100万ドルを超えましたが、最近ではそのほとんどすべてが姿を消しました。今週の彼の残高は6,956ドルでした。

    「彼が取引をしているとき、彼は食べたくないでしょう」と、彼と3人の子供を持っている彼の妻、Tashika Dobatseは言いました。 「彼には悪夢があったでしょう。」

    何百万人もの若いアメリカ人が近年、ロビンフッドを通じて投資を始めました。ロビンフッドは、2013年に設立され、売買手数料や口座の最低額はありません。取引のしやすさが文化的な現象になり、シリコンバレーの最愛の人になりました。スタートアップは83億ドルの評価に上昇しています。これは、最近の市場の混乱におけるハイテク業界の最大の成長物語の1つです。

    しかし、業界データや法的書類の分析や、 9人の現在および元のロビンフッドの従業員と12人以上の顧客。データが示すように、顧客がそのような行動をとるほど、それは会社にとってより良いものでした。

    調査会社Alphacution for The New York Timesによる9つの証券会社からの新たな申請の分析によると、他のどの証券会社よりも、Robinhoodのユーザーは最もリスクの高い商品を最も速いペースで取引しています。

    2020年の最初の3か月で、ロビンフッドのユーザーは、最新の四半期の平均顧客アカウントで、1ドルあたりEトレードの顧客の9倍、チャールズシュワブの顧客の40倍の株を取引しました。分析によると、彼らはまた、平均アカウントサイズと比較して、Schwab顧客の88倍のリスクのあるオプション契約を売買しました。

    小規模な投資家が株を売買する頻度が高ければ高いほど、彼らのリターンは悪くなる可能性が高いと研究は示しています。彼らがオプションに関与するとき、リターンはさらに悪いと研究は発見しました。

    公開記録によると、この種の取引は数分で勝敗の違いを意味する可能性があり、ロビンフッドにとって特に危険なものでした。なぜなら、同社は非常に多くの技術問題を経験しているからです。一部のロビンフッドの従業員は、報復を恐れて身元を明かされなかったが、同社は顧客をサポートするための適切なガードレールとテクノロジーを提供できなかったと語った。

    ネブラスカ州の大学生であるアレックスカーンズ(20歳)がアプリにログインし、残高がマイナス73万ドルに下がっていることを確認した後、先月、これらの危険が注目されました。いくつかの不完全な取引のために、この数字は高かった。

    「これほど多く割り当てられ、これほど多くのリスクを負うつもりはなかった」とカーンズは彼の自殺メモに書いており、家族がツイッターに投稿した。

    カーンズと同様に、ロビンフッドの平均的な顧客は若く、投資のノウハウが不足しています。同社によると、平均年齢は31歳で、顧客の半分はこれまでに投資したことがない。

    事件を目撃した4人の従業員は、近年、カリフォルニア州メンロパークにあるロビンフッドの本社を訪れ、損失についてスタッフに立ち向かったと語った。今年、スタートアップは正面玄関に防弾ガラスを設置したと彼らは言った。

    「彼らは人々にトレーニングホイールからバイクの運転に行くことを奨励しています」と金融コンサルティング会社セルリで証券会社を追跡しているスコット・スミスはロビンフッドについて語った。 「長期的には、カジノを打ち負かそうとするようなものです。」

    ロビンフッドのビジネスの中核は、より多くの取引を促進するインセンティブです。それは取引に手数料を課しませんが、顧客がより多く取引する場合、それでもなお支払われます。

    それは、「注文フローの支払い」と呼ばれる複雑な手法によって収益を上げるためです。ロビンフッドの顧客が取引するたびに、ウォール街の企業は実際に株を売買し、顧客が得る価格を決定します。これらの企業は、Robinhoodの顧客に提供するものよりも利益を得るために株を購入または売却しようとすることにより、裁定取引の形式に従事するため、Robinhoodにこれを行う権利を支払います。

    この慣行は新しいものではなく、E-TradeやSchwabなどの小売ブローカーも同様です。しかし、ロビンフッドは、プロの取引会社に送られる各株とオプションの契約に対して、彼らが行うよりもはるかに多くのものを作っていると、書類は示している。

    提出された資料によれば、取引された株式1株あたり、ロビンフッドは直近の四半期のシュワブより4〜15倍多く作った。アルファカットの分析によると、ロビンフッドは平均的な顧客アカウントの1ドルごとに合計で商社から18,955ドルを獲得し、シュワブは195ドルを稼いだ。業界の専門家は、これは商社がロビンフッドの顧客から最も簡単な利益を記録できると信じていたためである可能性が最も高いと述べました。

    ロビンフッドの創設者兼共同最高経営責任者であるヴラドテネフ氏は、顧客の一部が損失を被ったとしても、株式にまったく投資しないことにより、より大きな損失を被るリスクがあるとインタビューで述べました。市場に参加しないことは、「私たちが社会で見ているような大きな不平等に最終的に貢献した」と彼は言った。

    テネフ氏は、毎月ロビンフッドで活動しているトレーダーの12%だけがオプションを使用していると言いました。これにより、人々は特定の株の価格が特定の日の価格に賭け、それを100倍にすることができます。安全に投資する方法。

    彼はなぜロビンフッドがウォールストリート企業からの競争相手以上のものを作るのかについてコメントすることを拒否しました。同社はまた、顧客のパフォーマンスに関するデータの提供を拒否しました。

    もちろん、ロビンフッドは人々に取引を強制しません。しかし、そうすることでの成功は内部的に強調されています。 6月、Robinhoodに投資した俳優のAshton Kutcherは、Zoomに関する同社の毎週のスタッフミーティングの1つに出席し、それをギャンブルのウェブサイトと比較することでその成功を祝ったと3人が電話に出ていると語った。

    カッチャー氏は声明の中で、彼のコメントは「ビジネスモデルの比較や、ロビンフッドが顧客に提供する経験の比較を意図したものではなく」、「現在の成長指標に言及している」と述べた。彼は「ロビンフッドがギャンブルのプラットフォームであることをほのめかしていなかった」と付け加えた。

    金融の民主化

    Robinhoodは、2005年にスタンフォード大学で出会った移民の2人の子供であるTenevとBaiju Bhattによって設立されました。彼らは財政をより利用しやすくするだろうと彼らは言った。彼らは、金持ちから盗み、貧しい人に与えた英国の無法者にちなんで、スタートアップのロビンフッドに名前を付けました。

    ロビンフッドは取引手数料を廃止しましたが、ほとんどの証券会社は取引に対して10ドル以上を請求しました。また、投資をゲームのようにする機能も追加しました。新しいメンバーには無料の株式が与えられましたが、彼らが宝くじのように見える画像を削った後にだけです。

    アプリの使い方は簡単です。ホーム画面にはトレンド株のリストがあります。顧客がそのうちの1つに触れると、緑色のボタンがポップアップして「取引」という単語が表示され、他の会社が必要とする手順の多くがスキップされます。

    ロビンフッドは当初、株式取引のみを提供していました。時間の経過とともに、オプション取引とマージンローンが追加されました。これにより、投資利益をターボチャージし、損失を大幅に増やすことができます。

    このアプリは、「迅速、簡単、無料」というキャッチフレーズでオプションを宣伝します。オプションを交換したい顧客は、いくつかの多肢選択問題に答えます。初心者は法的に取引オプションを禁止されていますが、投資経験がないとクリックした人は、「あまり多くない」経験への答えを変更する方法についてアプリによって指導されます。その後、人々はすぐに取引を開始できます。

    Robinhoodが2017年にオプション取引を追加する前に、Bhattは同社が投資家に情報にとらわれないリスクを取ることを許可しているという考えに腹を立てました。

    「それらの人々に私たちが言える最も良いことは、「ただやる」ことです」と彼は当時のビジネスインサイダーに語った。

    ロビンフッドは5月に、2019年末の1000万アカウントから1,300万アカウントを獲得したと語った。 E-Tradeは550万を報告しました。

    その成長はベンチャーキャピタリストからの資金流入を維持しています。セコイアキャピタルとニューエンタープライズアソシエイツは、ロビンフッドに13億ドルを注ぎ込んだ企業の1つです。 5月に、同社は新たに2億8,000万ドルを受け取りました。

    3月の2日間

    「ロビンフッドは大衆が金融市場にアクセスできるようにし、その結果、数十年前の証券業界に革命をもたらしました」とセコイアのパートナーであるアンドリュー・リードは先月の資金調達の後に語った。

    テネフ氏は、ロビンフッドは業界最高のテクノロジーに投資していると語った。しかし、アプリを介した取引のリスクは、その技術的な不具合によって悪化しています。

    2018年、ロビンフッドはオプション取引の方向を誤って逆にしたソフトウェアをリリースし、顧客に期待とは逆の結果をもたらしました。昨年、それは人々が誤って無限のお金を借りて賭け金を増やすことを可能にし、いくつかの莫大な利益と損失をもたらしました。

    Webサイトの信頼性を追跡するDowndetector.comのデータのTimesの分析によると、RobinhoodのWebサイトは、ライバルのWebサイトよりも頻繁にダウンしています。 3月には、コロナウイルスのパンデミックにより株価が急上昇したのと同様に、サイトはほぼ2日間ダウンしました。ロビンフッドの顧客は、口座へのダメージを鈍らせる取引を行うことができませんでした。

    特定を拒否されたロビンフッドの4人の従業員は、停止は会社の電話アプリとサーバーの問題に根ざしていると述べました。彼らは、新興企業はテクノロジーにあまり投資しておらず、慎重にではなく速すぎたと語った。

    テネフ氏は、「受け入れられない」と述べた同社のブログ記事以外の機能停止については話せないと語った。ロビンフッドは最近、新しいテクノロジーへの投資を行ったと彼は言った。

    停止を訴えた原告はロビンフッドが彼らの損失に対応するためにほとんど何もしなかったと言いました。他のブローカーとは異なり、同社は顧客が呼び出すための電話番号を持っていません。

    ドバツェは3月の停電で最大の損失を被った— 860,000ドルと彼の記録は示しています。ロビンフッドは彼の電子メールに応答しなかったと彼は言った。ロビンフッドのスポークスマンは、同社は対応したと述べた。

    ドバツェ氏は、彼の事件を仲裁のために金融規制当局に持ち込むことを計画していると述べた。

    「彼らは株式について何も知らない人々にとってとても簡単にします」と彼は言った。 「そこに行くと、お金を失い始めます。」





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